De finansielle markeder i USA er de største i verden. De har også den højeste likviditet. Forsikring og finans tegnede sig for 1,5 billioner dollars eller 7,4% af landets BNP i 2018. Det er en sektor, der hjælper med at finansiere og lette eksporten af fremstillede varer og landbrugsprodukter.
USA eksporterede 114,5 milliarder dollar i finansielle tjenester og forsikringsprodukter i 2017. Denne handling genererede et handelsoverskud på 40,8 milliarder dollar på disse områder. Hvis genforsikring blev udelukket fra disse tal, ville overskuddet vokse til $ 69,6 mia. Mere end 6,3 millioner mennesker har jobmuligheder takket være denne branches handlinger.
Næsten 30 finansielle serviceselskaber fra Fortune Global 500 -listen besluttede at placere deres hovedsæde i USA for at drage fordel af den konkurrencedygtige og omfattende finansindustri. Det er en sektor, der tillader det bredeste udvalg af produkter og instrumenter, der giver forbrugerne mulighed for at styre risiko, skabe rigdom og tilfredsstille deres generelle økonomiske behov.
Vigtig statistik fra finansbranchen
# 1. Det amerikanske banksystem forvalter i øjeblikket 17,9 billioner dollars i aktiver. Denne aktivitet genererede et nettoresultat i 2018 på $ 236,9 mia. Denne sektor understøtter den største økonomi i verden med den bredeste mangfoldighed af institutioner og privat kreditkoncentration. (Vælg USA)
# 2. Det samlede beløb for pensionsaktiver i USA nåede $ 28,2 billioner i 2017. Når forsikringsaktiver og investeringsforeninger er inkluderet i dette tal, havde kapitalforvaltere næsten $ 51 billioner i konventionelle aktiver under din kontrol. Det repræsenterer omkring 47% af den samlede sum af disse fonde. (Vælg USA)
# 3. Nettoforsikringsindustriens nedskrevne præmier i 2016 beløb sig til $ 1,1 billioner. Præmier registreret af livs- og sundhedsforsikringsselskaber tegnede sig for 53% af dette marked, og ejendom og havari stod for resten. (Vælg USA)
# 4. Mere end 30% af genforsikring købt på verdensplan kommer fra virksomheder i USA. (Vælg USA)
# 5. 84 milliarder dollar i investeringer skete i 2017 gennem venturekapitalisme i USA. Der blev indgået mere end 8.000 handler i løbet af året, hvilket var det højeste beløb siden begyndelsen af 2000’erne. Det repræsenterer også en stigning på 16% i forhold til 2016 -tal. (Vælg US 0
# 6. Amerikanske private equity-virksomheder investerede mere end 500 milliarder dollar i amerikanske virksomheder i løbet af 2017, med mere end 4.700 investeringsbureauer aktive i denne sektor. Cirka 11,3 millioner mennesker er ansat i USA fra disse handlinger, hvilket yderligere 8,3 millioner job skabte globalt. (Vælg USA)
# 7. Gennemsnitsalderen for en medarbejder, der arbejder i finansbranchen, er 42,9 år. Mænd tjener en gennemsnitlig løn på $ 117.000 i denne sektor, men kvinder tjener kun $ 61.870 om året. (DataUSA)
# 8. De tre øverste erhverv, der findes i finansbranchen i dag, er finansforvaltere, forsikringssalgsagenturer og ekspeditioner i politik. Hvis de arbejder fuld tid, arbejder disse medarbejdere 43,4 timer om ugen. Deltidsansatte arbejder 22,8 timer om ugen. (DataUSA)
# 9. Antallet af ledige stillinger i finansbranchen voksede med 2,5% i 2016, hvor den største andel af stillinger besiddes af finansdirektører (10,2%). (DataUSA)
# 10. Verdens top 1.000 banker nåede et aktivniveau på 124 billioner USD i 2018 med et afkast på aktiver på 0,9 %. Tier 1-kapitalprocenten som andel af aktiverne steg til 6,7 %, hvilket er væsentligt højere end tallene for 2008. (Deloitte)
# 11. Tier 1-kapitalprocenten i USA ligger på 13,14 %, med et forrentning af egenkapitalen for industrien på et højeste niveau efter recession på 11,83 % i 2018. (Deloitte)
# 12. Væksten i kinesiske banker i løbet af de sidste ti år har overskredet væksten i EU med hensyn til størrelse. De fire største banker i verden er placeret i Kina, mens i 2007 var ingen af institutionerne i top 10 placeret i landet. Nogle af disse virksomheder rapporterede et afkast på egenkapitalen på 15,3% i 2017. (Deloitte)
# 13. Kun 22% af finansielle institutioner har fuldt ud implementeret en platformdrevet arkitektur gennem åbne grænseflader og / eller API’er. 30% har implementeret datasøer og big data -platforme, men kun 18% bruger containere, serverløs computing og mikrotjenester. (Deloitte)
# 14. 22% af finansindustrien siger, at de i øjeblikket bruger chatbots, kunstig intelligens og maskinlæringsteknologier til at forbedre deres tjenester. 36% tester disse systemer, mens 26% siger, at der er planer om at tilbyde dem. (Deloitte)
#femten. 28% af finansielle institutioner siger, at de spiller med at bruge nye teknologier til at skabe digitale muligheder. 23% oplyser, at de har brug for at modernisere deres gamle systemer, mens 18% siger, at deres højeste prioritet er håndtering af sikkerhed, privatliv og identitet. (Deloitte)
#seksten. Digitale transformationer har ført til et højere konkurrenceniveau fra tech startups i finansbranchen. Det har også ført til konsolidering af nye virksomheder og mindre banker. Fintech -finansieringen nåede $ 32,6 mia. Ved udgangen af tredje kvartal af 2018, hvilket afspejler en stigning på 82% i forhold til året før. (Business Insider)
# 17. 89% af dem, der svarede på en undersøgelse om bank og finansielle funktioner, sagde, at de brugte mobile banktjenester i 2018. Det er seks procentpoint mere end antallet af mennesker, der rapporterede den samme aktivitet i 2017. (Business Insider)
# 18. 97% af Millennials bruger mobilbank til at opfylde deres økonomiske behov, mens kun 79% af Baby Boomers bruger denne mulighed til at administrere deres konti. (Business Insider)
# 19. 64% af mobilbankbrugere siger, at de undersøger en institutions mobilkapacitet, inden de beslutter sig for at åbne en konto, og 61% siger, at de ville skifte udbyder, hvis virksomheden tilbød en dårlig mobiloplevelse. (Business Insider)
# 20. Sidste gang renten var på eller nær det nuværende niveau, som var i 1950’erne, mistede statskasser 40% af deres inflationsjusterede værdi i løbet af de næste 30 år. (Tysk bank)
# 21. I en artikel fra august 2000 med en liste over ti aktier, der ville vare i årtiet, tog det kun to år for den specifikke portefølje at miste 74% af sin værdi. (Formue)
# 22. 40% af aktierne har mistet mindst 70% af deres værdi siden 1980, hvilket betyder, at de led en katastrofal hændelse, som de aldrig kunne komme sig fra. (Økonomisk enkelt)
# 23. 21% af amerikanerne har stadig et realkreditlån i en alder af 75 år, selvom de fleste forventer at få denne gæld annulleret på deres konti inden da. (Økonomisk enkelt)
# 24. Af alle investeringsforeninger i forhold til S&P 500 var 72% dårligere end indekset mellem 1990 og 2010. (Vanguard)
# 25. 53% af amerikanske arbejdere har sparet mindre end $ 25.000 til pension ved at ekskludere værdien af deres hjem. 35% af disse medarbejdere har sparet mindre end $ 1.000 til deres fremtid. (Økonomisk enkelt)
# 26. 61% af forældrene siger, at de foretrækker at diskutere økonomiske investeringer med en anden rådgiver end deres voksne børn. På trods af denne præference havde hedgefondforvaltere konsekvent dårlige resultater i løbet af de sidste ti år, selvom aktierne er steget 1.100 gange i de sidste 70 år. (Økonomisk enkelt)
# 27. Mest aktive forhandlere i den finansielle industri genererer de laveste afkast. Mellem 1992 og 2006 mistede 80% af de aktive handlende penge, mens 19% beskrev deres aktiviteter som omkostningsneutrale. Kun 1% oplevede rentabelt afkast. (Økonomisk enkelt)
# 28. To tredjedele af mennesker i den 18-29 år gamle demografiske siger, at investering i aktiemarkedet er en skræmmende eller skræmmende proces. 57% af dem over 55 år siger det samme. (Forbes)
# 29. Kun 22% af Millennials har en skattepligtig investeringskonto. Baby Boomers registrerer 39% for denne statistik, mens Silent Generation er på 53%. (Frigivet Stock Trader)
# 30. 52% af de 21-36-årige rapporterer, at de beholder al deres opsparing kontant. (Capital.com)
# 31. De fem bedste aktier, der modtager renter fra Millennials ud fra et investeringssynspunkt, er Apple, Amazon, Netflix, Facebook og Tesla. (Capital.com)
# 32. B2B -kryptovaluta -virksomheder hævede omkring 400 millioner dollars i første mønttilbud i 2017, mens B2D -virksomheder hævede 1,2 milliarder dollars. (Tomasz Tunguz)
# 33. 40% af lederne på C-niveau i tech-virksomheder siger, at de har til hensigt at implementere blockchain som en levedygtig mulighed i de næste tre år. IT -tjenester og forretningsaktiviteter tegner sig for cirka 70% af denne udgift. (Computer verden)
# 34. Omkring 5% af amerikanerne bruger Bitcoin som en måde at diversificere deres portefølje. 48% af de mennesker, der involverer sig med denne kryptovaluta, er mellem 25 og 34 år. (Dans af mønter)
# 35. Legaliseringen af cannabis og marihuana produkter har skabt unikke muligheder for finansindustrien. Det er et marked til en værdi af 50 milliarder dollars i USA, og det kan være mere end 80 milliarder dollars værd i 2030. (The Motley Fool)
# 36. Investorer, der lagde $ 1.000 til cannabisrelaterede virksomheder, ville have fået 3.500% afkast, hvis de havde opholdt sig mellem 2016 og 2019. (The Motley Madman)
# 37. 125 børsnoteringer blev indgivet i 2018, hvilket repræsenterer en stigning på 5,3% i forhold til det foregående år. Sundhedssektoren gik foran i denne kategori, der var ansvarlig for cirka en tredjedel af alle anmodninger i branchen. (Renæssancens hovedstad)
# 38. Omkring 80 milliarder dollars blev rejst i børsnotering for 2019, hvilket er det dobbelte af det årlige gennemsnit på markedet siden 1999. (Bloomberg)
# 39. Omkring 50% af amerikanerne forstår ikke engang det grundlæggende på det finansielle marked, hvilket gør det næsten umuligt for dem at forstå, hvordan de skal navigere i det, så deres penge kan begynde at vokse. (Lexington Law)
# 40. I løbet af de sidste 100 år var det amerikanske aktiemarked i gennemsnit 10,2% om året. Det betyder, at en investering på $ 1 i 1919 ville blive $ 17.820 i dag. (Forbedring)
# 41. S&P 500 består af 11 sektorer, herunder teknologi, fast ejendom, materialer og energi. De fleste mennesker mener, at teknologien har klaret sig bedre over tid, men forbrugerklammer er en bedre investering. Hvis du havde investeret $ 1 i 1962 i det, havde det været mere værd end $ 1.000 i 2014. (O’Shaughnessy Asset Management)
# 42. Siden S&P 500 begyndte, er næsten 1.000 virksomheder blevet fjernet fra indekset. Sådan kan du gennemsnitligt så højt et præstationsniveau som et indeks hvert år. 40% af alle lagre har lidt et permanent fald fra deres højeste værdi siden 1980. (Forbedring)
# 43. Hvis du har $ 8.000, som du kan spare om året og 30 år indtil pensionering, betyder en gennemsnitlig årlig vækstrate på 8%, at du næsten kan være millionær, når det er tid til at stoppe med at arbejde. (Mad Motley)
# 44. Inflationen er i gennemsnit omkring 3% om året i den amerikanske økonomi, hvilket betyder, at $ 100.000 i dag kun vil være $ 54.000 værd, når den bevæger sig 20 år ud i fremtiden. (Mad Motley)
# 45. Kapitalgevinstskatteprocenten på kortfristede investeringer er den samme som din indkomstskatteprocent. Hvis du holder aktivet i mere end et år, sænkes skattesatsen fra 28% for dem, der tjener mest til kun 15% af beløbet. (Mad Motley)
# 46. 39% af Millennials siger, at de sparer mindst 10% af deres løn hvert år. De fleste eksperter anbefaler, at du sparer 15% af det, du tjener, for at sikre, at du kan dække nødudgifter eller styre din pension. (Forbes)
# 47. Omkring 1 ud af 6 årtusinder har sparet mindst $ 100.000 hidtil på deres arbejdsaktiviteter. (Bank of america)
# 48. Millennials har 25% af deres investeringer kontant, sammenlignet med kun 19% af investorerne samlet set. (Charles Schwab)
# 49. 1 ud af 5 årtusinder siger, at de fleste af deres pensionistpenge er i stabile investeringer som pengemarkedsfonde eller obligationer. Kun 15% af de ældre generationer siger det samme. (Transamerika)
Finansindustriens tendenser og analyse
Selvom Verdensbanken indsamler data fra mere end 140 forskellige lande, anslår den oplysninger fra omkring 20% af verden. Finansindustriens statistik udarbejdes heller ikke regelmæssigt, og den sidste væsentlige opdatering blev foretaget i 2010. Selv omfanget af virksomheder, der kvalificerer sig til denne sektor, er ikke konsistent på tværs af datasæt. Disse udfordringer gør at se på fremtiden problematisk.
Det, vi ved, er, at finansielle tjenester typisk repræsenterer omkring 30% af den samlede servicemarkedsindtjening hvert år. Det er en sektor, der er ansvarlig for cirka en femtedel af det samlede BNP i en udviklet økonomi. Det tal bør ikke ændre sig i de næste par år.
Serviceøkonomien repræsenterer mere end 60% af den samlede globale omsætning. Folk har altid brug for detailbankvirksomhed. Forskellige former for forsikring, der beskytter ejendom, liv og lejlighedsvise nødvendigheder, er en væsentlig komponent i fremtidens planlægning. Medmindre der sker væsentlige ændringer i økonomien i det næste årti, vil det, vi ser i finanssektoren i dag, være det, vi ser i 2030.
